Úvodný rozhovor
My: 45 minút otázok o domácnosti, príjmoch a tom, čo vás priviedlo. Na konci povieme, ktorý balík zodpovedá zadaniu.
Vy: zhruba viete, koľko platíte za bývanie a koľko splátok máte.
Domov / Proces
Priebeh spolupráce
Šesť krokov, napísané lehoty a jasne rozdelené úlohy. Vopred viete, čo od vás v ktorom týždni potrebujeme.
Šesť krokov
Od prvého telefonátu k odovzdanému plánu
Poradie krokov je pri každom zadaní rovnaké. Pri každom kroku viete, čo robíme my a čo potrebujeme od vás.
Objednávka
My: pošleme objednávku s rozsahom, cenou a lehotou a zálohovú faktúru na 50 %.
Vy: objednávku potvrdíte e-mailom a uhradíte zálohu.
Podklady
My: pošleme zoznam dokumentov a odkaz na zabezpečené nahrávanie.
Vy: nahráte výpisy, faktúry a zmluvy. Zvyčajne je to hodina práce.
Spracovanie
My: triedime platby, dopočítavame ročné výdavky, staviame rozvrh splácania. Nejasné položky si vypíšeme.
Vy: odpovedáte na doplňujúce otázky, väčšinou v jednom e-maile.
Odovzdanie
My: prejdeme dokument stranu po strane a vysvetlíme každé číslo. Zápis dostanete písomne.
Vy: vyhradíte si 90 minút a doplatíte zvyšok ceny do 7 dní.
Kontrola po 60 dňoch
My: porovnáme plán so skutočnosťou a upravíme, čo v praxi nesedelo.
Vy: pošlete dva mesiace výpisov a poviete, čo bolo najťažšie.
Podklady
Čo od vás potrebujeme
Čím úplnejšie podklady, tým presnejší plán. Ak niečo nemáte k dispozícii, povedzte nám to — dopočítame odhad a označíme ho v dokumente ako odhad.
- Bankové výpisy za posledné 3 alebo 12 mesiacov (PDF stačí)
- Ročné vyúčtovanie energií a vody
- Zmluvy k existujúcim splátkam vrátane splátkových kalendárov
- Prehľad ročných platieb: poistenie, dane, členské
- Ak riešite obnovu bývania: cenové ponuky, ktoré už máte
Podklady nahrávate cez odkaz chránený heslom. Po skončení zadania ich uchovávame podľa Ochrany osobných údajov a na požiadanie ich vymažeme.
Lehoty
Ako dlho čo trvá
| Fáza | Revízia | Domácnosť | Rezidencia |
|---|---|---|---|
| Termín úvodného rozhovoru | do 3 pracovných dní | do 3 pracovných dní | do 3 pracovných dní |
| Spracovanie po doručení podkladov | 7 pracovných dní | 14 pracovných dní | prvá uzávierka do 10 dní |
| Odovzdanie a prezentácia | 60 minút | 2 × 90 minút | 60 minút mesačne |
| Kontrola plánu | — | po 60 dňoch | každý mesiac |
| Odpovede na otázky | 14 dní | 90 dní | počas celej doby |
Lehoty začínajú plynúť dňom, keď máme kompletné podklady. Ak sa podklady doplnia neskôr, lehota sa posúva a informujeme vás e-mailom.
Výstup
Ako vyzerá odovzdaný dokument
Dokument dostávate v PDF a v tabuľke, ktorú si môžete ďalej upravovať. Má vždy rovnakú stavbu, aby ste sa v ňom vedeli orientovať aj po roku.
- Časť 1 — Stav: príjmy, výdavky po kategóriách, podiely a hranice
- Časť 2 — Zistenia: čo v rozpočte drží peniaze, s vyčíslením
- Časť 3 — Plán: mesačné sumy, poradie splátok, dátumy
- Časť 4 — Rezerva: cieľová suma a cesta k nej
- Časť 5 — Kroky: zoznam úloh na 30, 90 a 365 dní